Maj okazał się wyjątkowo udanym miesiącem dla uczestników Pracowniczych Planów Kapitałowych. Dzięki świetnej koniunkturze na rynkach akcji i obligacji, fundusze zdefiniowanej daty wypracowały historyczne wyniki, a łączna wartość aktywów netto zbliżyła się do poziomu 53 miliardów złotych.

W ciągu zaledwie jednego miesiąca wartość oszczędności zgromadzonych w programie wzrosła o ponad 2 miliardy złotych. To absolutny rekord – nigdy wcześniej rynki finansowe nie dołożyły tak dużej kwoty do portfeli uczestników PPK w tak krótkim czasie. Wszystkie fundusze zamknęły miesiąc na plusie, notując średni wzrost o 4,2%.

Technologia i obligacje paliwem dla wzrostów

Za majowymi rekordami stoi przede wszystkim świetna sytuacja na giełdach krajowych i zagranicznych. Głównym motorem napędowym był sektor technologiczny – amerykański indeks Nasdaq wzrósł o ponad 8%, a S&P 500 zyskał ponad 5%. Powody do zadowolenia mieli też inwestorzy na rodzimym parkiecie, gdzie indeks WIG urósł o 6,6%, ustanawiając nowe historyczne maksima.

Do dobrych wyników mocno przyczynił się także rynek długu. Spadek rentowności polskich 10-letnich obligacji skarbowych przełożył się na wzrost ich cen, co bezpośrednio zasiliło portfele funduszy PPK.

Najwięcej zarobiły fundusze o tzw. dalszej dacie docelowej (np. 2050–2065), które posiadają w swoich portfelach większy udział akcji – ich średni majowy zysk wyniósł około 5,3%. Im bliżej daty docelowej, tym strategie są bardziej zachowawcze, dlatego roczniki takie jak 2030 odnotowały skromniejsze, choć wciąż solidne odbicie o 2,5%. W szerszej perspektywie, najmocniejsze roczniki od początku 2026 roku są już około 11% nad kreską.

Ponad 4,3 miliona Polaków oszczędza w PPK

Program nieprzerwanie cieszy się rosnącym zainteresowaniem. W maju do PPK dołączyło ponad 37 tysięcy nowych pracowników, co oznacza, że z tej formy oszczędzania korzysta już 4,3 mln Polaków. Ogólny poziom partycypacji w kraju wynosi obecnie 60,75%, przy czym absolutnym liderem jest województwo mazowieckie, gdzie wskaźnik ten przekracza 84%.

Cyfryzacja wezwań – ważne zmiany w prawie

Warto również zwrócić uwagę na istotną zmianę formalną. Pod koniec maja Sejm uchwalił nowelizację ustawy o PPK. Zgodnie z nowymi przepisami, Polski Fundusz Rozwoju zyska możliwość przesyłania przedsiębiorcom wezwań do zawarcia umowy o zarządzanie PPK drogą elektroniczną – bezpośrednio przez profil informacyjny pracodawcy w ZUS. Do tej pory korespondencja ta była realizowana tradycyjną pocztą.

Kliknij tutaj, aby przejść do najnowszego nagrania.

Autor: ND