Strona główna / Aktualności / Jak utworzyć PPK kro ...

Jak utworzyć PPK krok po kroku? Krok nr 2 - wybierz Instytucję Finansową

Aktualności

Jak utworzyć PPK krok po kroku? Krok nr 2 - wybierz Instytucję Finansową

19 września 2023

Jak utworzyć PPK krok po kroku? Krok nr 2 - wybierz Instytucję Finansową

Aby wdrożenie PPK przebiegło sprawnie, warto się do niego odpowiednio przygotować. Na tym etapie istotne jest, abyś pamiętał, że:

  • razem z reprezentacją pracowników powinieneś przygotować zestawienie kryteriów wyboru instytucji finansowej (zwłaszcza jeśli chcecie ustalić dodatkowe kryteria - poza tymi, które wynikają z przepisów), a następnie - również wspólnie z tą reprezentacją - dokonać analizy ofert,
  • oferty wszystkich instytucji finansowych oferujących prowadzenie PPK znajdziesz pod adresem: https://www.mojeppk.pl/lista-instytucji-finansowych.html, przy czym
  • zapytania ofertowe możesz wysłać bezpośrednio do instytucji finansowych,
  • jeżeli na miesiąc przed upływem terminu, w którym jesteś zobowiązany do zawarcia umowy o zarządzanie PPK, nie osiągniesz porozumienia z załogą co do wyboru instytucji finansowej - możesz wybrać ją samodzielne,
  • wybór instytucji finansowej powinieneś odpowiednio udokumentować.


Wyboru instytucji finansowej powinieneś dokonać w porozumieniu z zakładową organizacją związkową, a jeśli taka w Twojej firmie nie działa, to w porozumieniu z reprezentacją osób zatrudnionych, wyłonioną w trybie przyjętym w Twoim przedsiębiorstwie.

Porozumienie ze związkami zawodowymi

Jeśli działa u Ciebie więcej niż jedna zakładowa organizacja związkowa, do współpracy przy wyborze instytucji finansowej należy zaprosić każdą z nich.

Sposób ustalenia i przedstawienia wspólnego stanowiska przez wyłonioną do tych spraw wspólną reprezentację związkową określi porozumienie zawarte przez organizacje związkowe. O formie oraz o sposobie ustalenia i prezentacji takiego stanowiska zdecydują samodzielnie organizacje związkowe w zawartym w tym celu porozumieniu.

Porozumienie z reprezentacją osób zatrudnionych (gdy nie ma zakładowej organizacji związkowej)

Nie możesz samodzielnie wyznaczyć takiej reprezentacji, możesz tylko określić tryb jej wyboru (nie ma przepisów regulujących ten tryb). Pamiętaj też, że choć w skład reprezentacji mogą wchodzić również osoby, które nie spełniają definicji osoby zatrudnionej, wyboru tej reprezentacji mogą dokonać tylko osoby zatrudnione.

Jeśli w Twojej firmie istnieje już przedstawicielstwo pracowników (np. komisja socjalna), to nie ma przeszkód, aby to przedstawicielstwo reprezentowało interesy osób zatrudnionych w zakresie wyboru instytucji finansowej. Pamiętaj jednak, że może ono reprezentować osoby zatrudnione w procesie wyboru instytucji finansowej tylko pod warunkiem, że osoby zatrudnione nadadzą mu takie uprawnienie.

Ważne: Jeśli nikt z zatrudnionych nie zgłosi się do reprezentowania osób zatrudnionych albo wybrany pracownik nie zgodzi się wejść w skład takiej reprezentacji, sam wybierzesz instytucje finansową. Pamiętaj jednak, aby ten fakt odpowiednio udokumentować.


Kryteria wyboru instytucji finansowej

Wyboru instytucji finansowej powinieneś dokonać w szczególności na podstawie:

  • oceny proponowanych przez instytucje finansowe warunków zarządzania środkami gromadzonymi w PPK,
  • efektywności w zarządzaniu aktywami,
  • posiadanego przez podmioty zarządzające doświadczenia w zarządzaniu funduszami inwestycyjnymi lub funduszami emerytalnymi.


Poza powyższymi kryteriami możesz wziąć pod uwagę także takie kryteria jak np.:

  • dotychczasowe wyniki finansowe,
  • kompetencje zespołów zarządzających i przyjęte polityki dot. inwestowania środków w PPK,
  • zakres wsparcia w procesie wdrażania i obsługi PPK w firmie.
     
Ważne: Dokonując wyboru instytucji finansowej należy mieć także na uwadze najlepiej rozumiany interes osób zatrudnionych.


Dokumentowanie wyboru instytucji finansowej

Wybór instytucji finansowej powinieneś odpowiednio udokumentować. Taka dokumentacja może Ci się przydać w przyszłości, np. w przypadku zarzutów co do sposobu przeprowadzenia konsultacji z reprezentacją pracowników – abyś mógł wykazać swoją staranność w zakresie przeprowadzonych konsultacji.

Mogą to być protokoły ze spotkania z reprezentacją pracowników, zestawienie kryteriów branych pod uwagę w procesie porównywania ofert, raport z analizy ofert, czy wreszcie porozumienie w sprawie wyboru instytucji finansowej lub dokument potwierdzający brak takiego porozumienia.

Chcesz dowiedzieć się jak krok po kroku przygotować się do wdrożenia PPK? Opracowaliśmy poradnik dla pracodawców, którzy zobowiązani są do utworzenia PPK w swojej firmie. W poradniku wyjaśniamy, krok po kroku, jak wypełnić obowiązki pracodawcy związane z utworzeniem PPK. Pobierz bezpłatnie (klik). 

Znajomość przedstawionych w poradniku zagadnień jest niezbędna dla prawidłowego wprowadzenia PPK w Twojej firmie. Mamy nadzieję, że poniższe wyjaśnienia okażą się pomocne. Jeśli nie znajdziesz tu odpowiedzi na swoje pytania, zapisz się na nasze bezpłatne szkolenia z zakresu obsługi PPK w firmie.

Autor: Joanna Gawęda, "Jak utworzyć PPK krok po kroku? Prosta instrukcja dla pracodawców"

Ostatnie wpisy
1

1 marca 2024

Państwowa Inspekcja Pracy dba o prawidłowe funkcjonowanie PPK
2

1 marca 2024

Zadzwoń i skorzystaj z porady eksperta regionalnego (10:00-12:00)
3

28 lutego 2024

PPK 10/10 – nowy cykl szkoleń
4

23 lutego 2024

Wydarzenia PFR Portal PPK - oglądaj online!
5

21 lutego 2024

Wypłata transferowa – kiedy można z niej skorzystać?
Zobacz także
Zdjęcie artykułu zatrudnienie_zleceniobiorcow_0224

9 lutego 2024

Czy zatrudnienie samych zleceniobiorców zobowiązuje do utworzenia PPK?

Zdjęcie artykułu progi_unijne_0124

24 stycznia 2024

Od 1 stycznia 2024 r. obowiązują nowe progi unijne w zamówieniach publicznych

Zdjęcie artykułu termin-przekazania-informacji-przez-podmioty-prowadzace-ppe-1223

28 grudnia 2023

Zbliża się kolejny termin przekazania informacji do PFR przez podmioty prowadzące PPE

INFORMACJA O PRZETWARZANIU DANYCH OSOBOWYCH

INFORMACJA O PRZETWARZANIU DANYCH OSOBOWYCH

W ramach realizacji usług przez PFR Portal PPK Sp z o. o. oraz dla celów statystycznych, serwis internetowy www.mojeppk.pl stosuje pliki cookies. Użytkownik może zmienić ustawienia przeglądarki, w celu zablokowania zapisywania plików cookies. Korzystanie z serwisu bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zapisywane na urządzeniu końcowym użytkownika. Więcej informacji w Polityce Prywatności.