Strona główna / Aktualności / Ile wynoszą opłaty z ...

Ile wynoszą opłaty za zarządzanie PPK? 

Aktualności

Ile wynoszą opłaty za zarządzanie PPK? 

31 października 2023

Ile wynoszą opłaty za zarządzanie PPK? 

Maksymalne koszty zarządzania środkami zgromadzonymi w PPK są określone w ustawie o PPK. Są one uzależnione m.in. od udziału danej instytucji finansowej w rynku PPK oraz osiągniętego wyniku. 

Ze środków gromadzonych przez uczestnika PPK instytucja finansowa może pobierać wynagrodzenie za zarządzanie funduszem zdefiniowanej daty - w wysokości do 0,5% wartości aktywów netto funduszu w skali roku (opłata za zarządzanie) oraz wynagrodzenie za osiągnięty wynik (success fee) - do 0,1% wartości aktywów netto funduszu w skali roku. 

Wynagrodzenie największych instytucji 

Towarzystwo funduszy inwestycyjnych, powszechne towarzystwo emerytalne, pracownicze towarzystwo emerytalne lub zakład ubezpieczeń może pobierać wynagrodzenie za zarządzanie tylko od tej części aktywów netto funduszy inwestycyjnych, funduszy emerytalnych lub subfunduszy zarządzanych przez to samo TFI, PTE, PrTE lub zakład ubezpieczeń, oraz zarządzanych przez inne TFI, PTE, PrTE lub zakłady ubezpieczeń wchodzące w skład tej samej grupy kapitałowej, która nie przewyższa 15% wartości aktywów netto wszystkich funduszy inwestycyjnych, funduszy emerytalnych lub subfunduszy będących funduszami zdefiniowanej daty, według wartości na ostatni dzień roboczy kwartału będący dniem wyceny, a w przypadku ostatniego kwartału roku obrotowego - na dzień bilansowy.  

Komisja Nadzoru Finansowego udostępnia na swojej stronie internetowej, w terminie do końca miesiąca po zakończeniu kwartału, dane odnoszące się do tego ograniczenia. Powoduje to, że koszty zarządzania instytucji finansowych, które przekroczyły 15% udział w rynku, zmieniają się w praktyce co kwartał. 

Zestawienie średnich opłat za zarządzanie 

Co miesiąc w Biuletynie Pracowniczych Planów Kapitałowych publikowane jest zestawienie średnich opłat za zarządzanie funduszami zdefiniowanej daty przez instytucje finansowe oferujące prowadzenie PPK. Średnia wysokość opłat dla wszystkich funduszy zdefiniowanej daty wynosi 0,333%. Poszczególne średnie wahają się od 0,139% dla jedynego funduszu o zdefiniowanej dacie 2020 i 0,261% dla funduszy 2025 do wysokości 0,372% dla funduszy 2060 i 0,383% dla funduszy 2065. Żaden z funduszy nie obciąża uczestników PPK opłatą w maksymalnej dopuszczalnej wysokości. 

Inne koszty 

Z aktywów funduszu mogą być też pokrywane inne koszty, ale wyłącznie te wskazane w art. 50 ustawy o PPK, czyli m.in.: prowizje i opłaty na rzecz firm inwestycyjnych lub banków, z których fundusz zdefiniowanej daty korzysta, zawierając transakcje w ramach lokowania aktywów funduszu, prowizje i opłaty związane z przechowywaniem aktywów funduszu, prowizje i opłaty na rzecz instytucji depozytowych i rozliczeniowych, z których usług fundusz korzysta w ramach lokowania aktywów funduszu czy wynagrodzenie depozytariusza funduszu. Ustawa o PPK określa limity tych kosztów albo jednoznacznie wskazuje, że nie mogą one odbiegać od przyjętych w obrocie zwykłych kosztów wykonywania tego rodzaju usług. 

Autor: Łukasz Skoczeń

Ostatnie wpisy
1

17 maja 2024

Zadzwoń i skorzystaj z porady eksperta regionalnego (10:00-12:00)
2

17 maja 2024

Biuletyn PPK: 19,6 mln złotych z tytułu wpłat powitalnych PPK
3

17 maja 2024

Ile może zaoszczędzić w PPK osoba po 55. roku życia?
4

16 maja 2024

Trampki na giełdzie: Work-life balance na etacie czy na swoim – co łatwiejsze?
5

15 maja 2024

PPK dla cudzoziemców – konferencja „System Emerytalny dla Obcokrajowców”
Zobacz także
Zdjęcie artykułu PPK-na-telefon-0124

17 maja 2024

Zadzwoń i skorzystaj z porady eksperta regionalnego (10:00-12:00)

Zdjęcie artykułu ile-moze-zaoszczedzic-osoba-po-55-rz-0524

17 maja 2024

Ile może zaoszczędzić w PPK osoba po 55. roku życia?

Zdjęcie artykułu ppk_1010_14maj_0524

10 maja 2024

Bierz z życia pełnymi garściami! Poznaj korzyści z uczestnictwa w PPK oraz IKE i IKZE – odc. 10 cyklu „PPK 10/10”

INFORMACJA O PRZETWARZANIU DANYCH OSOBOWYCH

INFORMACJA O PRZETWARZANIU DANYCH OSOBOWYCH

W ramach realizacji usług przez PFR Portal PPK Sp z o. o. oraz dla celów statystycznych, serwis internetowy www.mojeppk.pl stosuje pliki cookies. Użytkownik może zmienić ustawienia przeglądarki, w celu zablokowania zapisywania plików cookies. Korzystanie z serwisu bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zapisywane na urządzeniu końcowym użytkownika. Więcej informacji w Polityce Prywatności.