Strona główna / Aktualności / Najkorzystniej jest ...

Najkorzystniej jest wypłacić środki z PPK po 60. roku życia

Aktualności

Najkorzystniej jest wypłacić środki z PPK po 60. roku życia

4 listopada 2021

Najkorzystniej jest wypłacić środki z PPK po 60. roku życia

Uczestnik PPK sam podejmuje decyzję o formie i terminie wypłaty środków. Od wybranego przez niego wariantu zależą skutki podatkowe wypłaty.

Po 60 roku życia, można skorzystać ze środków zgromadzonych w PPK, dokonując wypłaty 25% swoich oszczędności jednorazowo i 75% oszczędności w 120 miesięcznych ratach (można zdecydować się na większą liczbę rat).

Różne warianty wypłaty całości oszczędności

Można też wypłacić 100% oszczędności w minimum 120 miesięcznych ratach. Obie te formy wypłaty są zwolnione z podatku od zysków kapitałowych (tzw. podatku Belki).

Należy jednak pamiętać, że jeśli uczestnik zdecyduje się na wypłatę 75% lub 100% środków w min. 120 ratach, ale wysokość pierwszej raty - wyliczona przez podzielenie zgromadzonych oszczędności przez zadeklarowaną liczbę rat - będzie mniejsza niż 50 zł, środki zostaną wypłacone jednorazowo. Uczestnik PPK będzie wówczas zobowiązany do zapłaty podatku od zysków kapitałowych, wypracowanych przez 75% środków.

Uczestnik PPK może także zdecydować o jednorazowej wypłacie wszystkich zgromadzonych oszczędności lub w dowolnej liczbie rat, mniejszej niż 120. W takim przypadku również będzie musiał zapłacić podatek „Belki”.

Wypłata środków z PPK po ukończeniu 60 lat – co warto wiedzieć?

Po ukończeniu 60 lat, uczestnik PPK może także dokonać wypłaty transferowej swoich oszczędności: do zakładu ubezpieczeń (z którym zawarł umowę, na podstawie której - po osiągnięciu 60 roku życia - nabędzie prawo do świadczenia okresowego lub rzeczowego) albo na rachunek lokaty terminowej.

Taki uczestnik PPK może także wnioskować o wypłatę środków w formie świadczenia małżeńskiego, jeżeli jego małżonek - na rzecz którego umowę o prowadzenie PPK została zawarta z tą samą instytucją finansową - również osiągnął 60. rok życia i małżonkowie wspólnie oświadczą, że chcą skorzystać z wypłaty świadczenia małżeńskiego.

W razie złożenia wniosku o wypłatę środków w formie świadczenia małżeńskiego, instytucja finansowa otworzy wspólny rachunek PPK dla małżonków, zwany „rachunkiem małżeńskim”. Świadczenie małżeńskie jest wypłacane w min. 120 miesięcznych ratach.


(łs)

 

Ostatnie wpisy
1

24 maja 2022

Zmiany w ustawie o PPK
2

23 maja 2022

Webinaria informacyjne we współpracy ze Skarbiec TFI
3

20 maja 2022

Aktualne szkolenia dla pracodawców, kadr i płac
4

19 maja 2022

Co nowego w PPK? – zapraszamy do lektury majowego Biuletynu miesięcznego PPK
5

18 maja 2022

Przepisy sankcyjne a uczestnictwo w PPK
Zobacz także
Zdjęcie artykułu przepisy_sankcyjne_a_uczestnictwo_w_PPK

18 maja 2022

Przepisy sankcyjne a uczestnictwo w PPK

Zdjęcie artykułu po_przeksztalceniu_pracownicy_nadal_moga_oszczedzac_w_ppk

12 maja 2022

Po przekształceniu pracodawcy, pracownicy nadal mogą oszczędzać w PPK

Zdjęcie artykułu stopy_zwrotu_funduszy_ppk_a_horyzont_inwestycyjny

10 maja 2022

Stopy zwrotu funduszy PPK a horyzont inwestycyjny

INFORMACJA O PRZETWARZANIU DANYCH OSOBOWYCH

INFORMACJA O PRZETWARZANIU DANYCH OSOBOWYCH

W ramach realizacji usług przez PFR Portal PPK Sp z o. o. oraz dla celów statystycznych, serwis internetowy www.mojeppk.pl stosuje pliki cookies. Użytkownik może zmienić ustawienia przeglądarki, w celu zablokowania zapisywania plików cookies. Korzystanie z serwisu bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zapisywane na urządzeniu końcowym użytkownika. Więcej informacji w Polityce Prywatności.