Strona główna / Aktualności / Poradnik pracownika: ...

Poradnik pracownika: dziedziczenie oszczędności w PPK

Aktualności

Poradnik pracownika: dziedziczenie oszczędności w PPK

28 kwietnia 2021

Poradnik pracownika: dziedziczenie oszczędności w PPK

Oszczędności, gromadzone w PPK, są własnością prywatną i podlegają dziedziczeniu. Uczestnik programu może wskazać osoby, które otrzymają te środki po jego śmierci. 

Każdy z nas chciałby żyć jak najdłużej i móc korzystać ze zgromadzonych środków po zakończeniu aktywności zawodowej. Warto jednak wiedzieć, w jaki sposób dziedziczone są oszczędności w PPK. 

Jeśli chcesz wskazać osobę uprawnioną do otrzymania środków w PPK po Twojej śmierci, oświadczenie w tej sprawie powinieneś złożyć, w formie pisemnej, instytucji finansowej, która prowadzi twój rachunek PPK. Tekst takiego oświadczenia możesz np. pobrać z panelu w rachunku PPK. Aby jednak zostało uwzględnione, trzeba je podpisać i przesłać na podany adres. 

Możesz wskazać dowolną osobę fizyczną. Może to być zarówno członek rodziny, jak też osoba zupełnie z Tobą niespokrewniona. Możesz także podzielić zgromadzone oszczędności między kilka osób i określić udziały tych osób w Twoich środkach. Jeśli wskażesz kilka osób, ale nie określisz, w jakich udziałach mają one otrzymać Twoje środki w PPK, po Twojej śmierci otrzymają je w równych częściach.

W przypadku, gdy pozostajesz w związku małżeńskim, połowa zgromadzonych środków, objętych małżeńską wspólnością majątkową, trafi do Twojego małżonka. Dopiero pozostała część środków zostanie rozdysponowana zgodnie z Twoim wskazaniem. Oczywiście, możesz wskazać swojego małżonka jako osobę uprawnioną, co spowoduje, że otrzyma całość, a nie tylko połowę środków. 

 

Jeśli nie wskażesz osób uprawnionych do otrzymania Twoich oszczędności w PPK, Twoje środki będą podlegały dziedziczeniu na zasadach ogólnych, wskazanych w kodeksie cywilnym. W przypadku prowadzenia rachunku PPK przez zakład ubezpieczeń, osobami uprawnionymi (jeżeli uczestnik nie wskazał uprawnionego do otrzymania sumy ubezpieczenia) będą członkowie najbliższej rodziny ubezpieczonego w kolejności ustalonej w ogólnych warunkach ubezpieczenia. Umowa między zakładem ubezpieczeń a ubezpieczonym, czyli umowa o prowadzenie PPK, może jednak przewidywać inną kolejność.

Wskazanie, kto po Twojej śmierci otrzyma środki z rachunku PPK, możesz zmieniać dowolną ilość razy. I najważniejsze: dziedziczy się całe zgromadzone w PPK oszczędności, bez żadnych pomniejszeń!

(mds)
 

Ostatnie wpisy
1

27 października 2021

Czasami termin na dokonanie wpłat do PPK jest przedłużony
2

26 października 2021

PPK dla księgowych – webinaria z instytucjami finansowymi
3

26 października 2021

„Zaloguj się do PPK” - cykl webinariów instruktażowych we współpracy z Instytucjami Finansowymi
4

26 października 2021

Aktualne szkolenia dla pracodawców, kadr i płac
5

26 października 2021

PFR Portal PPK na VIII Kongresie PIU
Zobacz także
Zdjęcie artykułu Rzeczpospolita i parkiet.com: Coraz wiecej kobiet dba o swoje bezpieczeestwo finansowe

18 października 2021

Rzeczpospolita i parkiet.com: Coraz więcej kobiet dba o swoje bezpieczeństwo finansowe

Zdjęcie artykułu status-uczestnika-ppk-nie-zalezy-od-tytulu-do-ubezpieczen

25 sierpnia 2021

Status uczestnika PPK nie zależy od tytułu do ubezpieczeń

Zdjęcie artykułu Nowe-szkolenia-PPK-i-aktywno-ci-Portalu-dla-pracownik-w

11 sierpnia 2021

Wszystko o PPK dla pracowników - szkolenia

INFORMACJA O PRZETWARZANIU DANYCH OSOBOWYCH

INFORMACJA O PRZETWARZANIU DANYCH OSOBOWYCH

W ramach realizacji usług przez PFR Portal PPK Sp z o. o. oraz dla celów statystycznych, serwis internetowy www.mojeppk.pl stosuje pliki cookies. Użytkownik może zmienić ustawienia przeglądarki, w celu zablokowania zapisywania plików cookies. Korzystanie z serwisu bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zapisywane na urządzeniu końcowym użytkownika. Więcej informacji w Polityce Prywatności.