Strona główna / Aktualności / Rola agenta transfer ...

Rola agenta transferowego w Pracowniczych Planach Kapitałowych (PPK)

Aktualności

Rola agenta transferowego w Pracowniczych Planach Kapitałowych (PPK)

6 lutego 2020

Rola agenta transferowego w Pracowniczych Planach Kapitałowych (PPK)

Bardzo ważną rolę w funkcjonowaniu Pracowniczych Planów Kapitałowych pełni agent transferowy (nazywany też agentem obsługującym). Jest to podmiot, który świadczy usługi finansowe na rzecz podmiotów prowadzących PPK – czyli towarzystw funduszy inwestycyjnych, powszechnych towarzystw emerytalnych i zakładów ubezpieczeń. 

Agent transferowy to podmiot, który na zlecenie instytucji finansowej zarządzającej środkami gromadzonymi w PPK prowadzi rejestr uczestników PPK oraz realizuje ich dyspozycje. Rejestr ten stanowi zapis księgowy wszystkich zdarzeń na rachunku uczestnika PPK. Rola agenta transferowego w ramach programu PPK jest zatem bardzo istotna, bowiem sprowadza się do ewidencjonowania wszystkich rozliczeń na rachunkach uczestników.

Poza tym w ramach PPK agenci transferowi mogą dla instytucji finansowych wykonywać wiele innych czynności o charakterze techniczno-rozliczeniowym, a docelowo również współpracować bezpośrednio z pracodawcą w zakresie naliczania wpłat do PPK. 

Zakres zlecanych agentowi transferowemu usług będzie zależeć od poszczególnych instytucji finansowych, mogą to być m.in. następujące zadania: 

  • tworzenie aplikacji obsługowych dla pracodawcy i uczestników PPK;
  • otwieranie, prowadzenie i bieżąca obsługa rachunków PPK;
  • obsługa rozliczeń związanych z wpłatami na rachunek PPK;
  • obsługa rozliczeń związanych z wypłatami z rachunku PPK;
  • przyjmowanie i realizacja dyspozycji uczestników PPK;
  • obsługa rozliczeniowa funduszy zdefiniowanej daty (rozliczenia podatkowe czy obsługa rachunków bankowych);
  • obsługa korespondencji;
  • raportowanie i przekazywanie informacji do instytucji finansowej, depozytariusza czy podmiotów zewnętrznych takich jak np. Ewidencja PPK.

 

Według stanu na 05.02.2020 r. instytucje finansowe w ramach prowadzenia PPK korzystają z usług poniżej wymienionych agentów transferowych:

  • Moventum Sp. z o.o. 
  • Pekao Financial Services Sp. z o. o.
  • PKO BP Finat Sp. z o.o.
  • ProService Finteco Sp. z o.o.

 

(an)

Ostatnie wpisy
1

2 lipca 2022

Od 2 lipca Allianz i Aviva razem
2

1 lipca 2022

Co młodzi ludzie myślą o emeryturze?
3

1 lipca 2022

Aktualne szkolenia dla pracodawców, kadr i płac
4

30 czerwca 2022

Zmiana w ewidencji Towarzystw Funduszy Inwestycyjnych zarządzających PPK
5

30 czerwca 2022

Coraz więcej osób oszczędza w PPK
Zobacz także
Zdjęcie artykułu przepisy_sankcyjne_a_uczestnictwo_w_PPK

18 maja 2022

Przepisy sankcyjne a uczestnictwo w PPK

Zdjęcie artykułu po_przeksztalceniu_pracownicy_nadal_moga_oszczedzac_w_ppk

12 maja 2022

Po przekształceniu pracodawcy, pracownicy nadal mogą oszczędzać w PPK

Zdjęcie artykułu Jak_moge_sprawdzic_stan_swojego_rachunku_PPK

21 kwietnia 2022

Jak mogę sprawdzić stan swojego rachunku PPK?

INFORMACJA O PRZETWARZANIU DANYCH OSOBOWYCH

INFORMACJA O PRZETWARZANIU DANYCH OSOBOWYCH

W ramach realizacji usług przez PFR Portal PPK Sp z o. o. oraz dla celów statystycznych, serwis internetowy www.mojeppk.pl stosuje pliki cookies. Użytkownik może zmienić ustawienia przeglądarki, w celu zablokowania zapisywania plików cookies. Korzystanie z serwisu bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zapisywane na urządzeniu końcowym użytkownika. Więcej informacji w Polityce Prywatności.