Strona główna / Aktualności / Rola agenta transfer ...

Rola agenta transferowego w Pracowniczych Planach Kapitałowych (PPK)

Aktualności

Grafika do artykułu

6 lutego 2020

Rola agenta transferowego w Pracowniczych Planach Kapitałowych (PPK)

Bardzo ważną rolę w funkcjonowaniu Pracowniczych Planów Kapitałowych pełni agent transferowy (nazywany też agentem obsługującym). Jest to podmiot, który świadczy usługi finansowe na rzecz podmiotów prowadzących PPK – czyli towarzystw funduszy inwestycyjnych, powszechnych towarzystw emerytalnych i zakładów ubezpieczeń. 

Agent transferowy to podmiot, który na zlecenie instytucji finansowej zarządzającej środkami gromadzonymi w PPK prowadzi rejestr uczestników PPK oraz realizuje ich dyspozycje. Rejestr ten stanowi zapis księgowy wszystkich zdarzeń na rachunku uczestnika PPK. Rola agenta transferowego w ramach programu PPK jest zatem bardzo istotna, bowiem sprowadza się do ewidencjonowania wszystkich rozliczeń na rachunkach uczestników.

Poza tym w ramach PPK agenci transferowi mogą dla instytucji finansowych wykonywać wiele innych czynności o charakterze techniczno-rozliczeniowym, a docelowo również współpracować bezpośrednio z pracodawcą w zakresie naliczania wpłat do PPK. 

Zakres zlecanych agentowi transferowemu usług będzie zależeć od poszczególnych instytucji finansowych, mogą to być m.in. następujące zadania: 

  • tworzenie aplikacji obsługowych dla pracodawcy i uczestników PPK;
  • otwieranie, prowadzenie i bieżąca obsługa rachunków PPK;
  • obsługa rozliczeń związanych z wpłatami na rachunek PPK;
  • obsługa rozliczeń związanych z wypłatami z rachunku PPK;
  • przyjmowanie i realizacja dyspozycji uczestników PPK;
  • obsługa rozliczeniowa funduszy zdefiniowanej daty (rozliczenia podatkowe czy obsługa rachunków bankowych);
  • obsługa korespondencji;
  • raportowanie i przekazywanie informacji do instytucji finansowej, depozytariusza czy podmiotów zewnętrznych takich jak np. Ewidencja PPK.

 

Według stanu na 05.02.2020 r. instytucje finansowe w ramach prowadzenia PPK korzystają z usług poniżej wymienionych agentów transferowych:

  • Moventum Sp. z o.o. 
  • Pekao Financial Services Sp. z o. o.
  • PKO BP Finat Sp. z o.o.
  • ProService Finteco Sp. z o.o.

 

(an)

Ostatnie wpisy
1

27 listopada 2020

Bezpłatne szkolenia online o PPK
2

27 listopada 2020

Jak utworzyć PPK w małej firmie? - zapraszamy na webinarium
3

27 listopada 2020

Bezpłatne webinaria PPK dla budżetówki - cykl z TFI Allianz
4

27 listopada 2020

Bezpłatne webinaria PPK dla budżetówki - cykl z Aviva Investors TFI
5

27 listopada 2020

Bezpłatne webinaria PPK dla budżetówki - cykl z Investors TFI
Zobacz także
Zdjęcie artykułu Kogo należy zapisać do PPK?

17 listopada 2020

Kogo należy zapisać do PPK?

Zdjęcie artykułu Najnowsza wersja „Zagadnienia prawne w zakresie Ustawy o PPK” już dostępna

10 listopada 2020

Najnowsza wersja „Zagadnienia prawne w zakresie Ustawy o PPK” już dostępna

Zdjęcie artykułu Co grozi za niezawarcie umowy o zarządzanie PPK w terminie?

28 października 2020

Co grozi za niezawarcie umowy o zarządzanie PPK w terminie?

INFORMACJA O PRZETWARZANIU DANYCH OSOBOWYCH

INFORMACJA O PRZETWARZANIU DANYCH OSOBOWYCH

Ikona ciasteczek

W ramach realizacji usług przez PFR Portal PPK Sp z o. o. oraz dla celów statystycznych, serwis internetowy www.mojeppk.pl stosuje pliki cookies. Użytkownik może zmienić ustawienia przeglądarki, w celu zablokowania zapisywania plików cookies. Korzystanie z serwisu bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zapisywane na urządzeniu końcowym użytkownika. Więcej informacji w Polityce Prywatności.