Strona główna / Aktualności / PPK - transfer środk ...

PPK - transfer środków na lokatę

Aktualności

PPK - transfer środków na lokatę

4 grudnia 2023

PPK - transfer środków na lokatę

Uczestnik PPK, który ukończył 60 lat, może przekazać środki na lokatę terminową. Po ukończeniu 60. roku życia, uczestnik PPK może rozpocząć wypłatę środków z rachunku PPK bez pomniejszeń, ale rozpoczęcie wypłaty powoduje, że nowe wpłaty na PPK nie są już dokonywane.

Alternatywą jest wypłata transferowa na rachunek terminowej lokaty oszczędnościowej. Również taki transfer powoduje zakończenie wpłat na PPK.

Wypłata transferowa środków z PPK

Uczestnik PPK, który ukończył 60. rok życia, może dokonać wypłaty transferowej środków ze swojego rachunku PPK:

  • do zakładu ubezpieczeń, jeżeli zawarł z zakładem ubezpieczeń umowę, na  podstawie której - po osiągnięciu 60. roku życia - nabył prawo do świadczenia okresowego lub dożywotniego,
  • na swój rachunek: terminowej lokaty oszczędnościowej, prowadzony przez bank albo lokaty terminowej w spółdzielczej kasie oszczędnościowo-kredytowej (SKOK).

 

Wypłata transferowa nie może być częściowa i musi obejmować całość środków zgromadzonych na rachunku PPK. Nie można zatem np. przenieść części środków na lokatę terminową, a część środków wypłacać w ratach z rachunku PPK.

Wypłata transferowa jest dokonywana na podstawie dyspozycji uczestnika PPK złożonej instytucji finansowej, po okazaniu odpowiednio potwierdzenia zawarcia: umowy z zakładem ubezpieczeń, umowy o prowadzenie rachunku terminowej lokaty oszczędnościowej albo umowy o prowadzenie rachunku lokaty terminowej w SKOK.

Warunki transferu na lokatę

Wypłaty transferowej na rachunek terminowej lokaty oszczędnościowej albo na rachunek lokaty terminowej w SKOK można dokonać tylko wtedy, gdy w umowie o prowadzenie rachunku, na który ma nastąpić ten transfer, przewidziano możliwość dysponowania środkami przekazanymi z PPK jedynie w sposób określony w art. 99 ust. 1 ustawy o PPK, czyli wypłacając:

  • 25% środków jednorazowo, a 75% w co najmniej 120 miesięcznych ratach albo
  • 100% środków w co najmniej 120 miesięcznych ratach.

 

Ważne: Wypłata transferowa następuje w terminie nie dłuższym niż 14 dni od dnia złożenia dyspozycji tej wypłaty przez uczestnika PPK.

Autor: Biuro Redakcji PFR Portal

Ostatnie wpisy
1

19 lipca 2025

Widzisz lukę w PPK? To załóż okulary i spójrz jeszcze raz
2

18 lipca 2025

5 powodów, dla których nie warto dokonywać wcześniejszej wypłaty z PPK
3

17 lipca 2025

Letnia hossa i miliardy w PPK. Czerwiec rozpieszczał inwestorów!
4

16 lipca 2025

Szkolenia dla nauczycieli z patronatem Ministerstwa Edukacji
5

15 lipca 2025

Sprawdź, kto dziedziczy środki z PPK! #PoznajPPK
Zobacz także
Zdjęcie artykułu czy_widzisz_luke_w_ppk

19 lipca 2025

Widzisz lukę w PPK? To załóż okulary i spójrz jeszcze raz

Zdjęcie artykułu 5-powodow-dla-ktorych-nie-warto-dokonywac-wczesniejszej-wyplaty-z-ppk

18 lipca 2025

5 powodów, dla których nie warto dokonywać wcześniejszej wypłaty z PPK

Zdjęcie artykułu finansowy_przeglad_miesiaca_4

17 lipca 2025

Letnia hossa i miliardy w PPK. Czerwiec rozpieszczał inwestorów!

W ramach realizacji usług przez PFR Portal PPK Sp z o. o. oraz dla celów statystycznych, serwis internetowy www.mojeppk.pl stosuje pliki cookies. Użytkownik może zmienić ustawienia przeglądarki, w celu zablokowania zapisywania plików cookies. Korzystanie z serwisu bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zapisywane na urządzeniu końcowym użytkownika. Więcej informacji w Polityce Prywatności.