Pracownicze Plany Kapitałowe pomagają gromadzić oszczędności na przyszłość, ale bezpieczeństwo finansowe buduje się każdego dnia poprzez świadome zarządzanie własnymi finansami. Dlatego obok działań informacyjnych dotyczących PPK wspieramy również inicjatywy edukacyjne rozwijające wiedzę finansową. W ramach współpracy z EFPA Polska prezentujemy bezpłatny Przegląd Zdrowia Finansowego, który może pomóc lepiej zrozumieć swoją sytuację finansową, uporządkować cele i skuteczniej planować oszczędzanie, także z myślą o przyszłości.

Oszczędzanie na przyszłość to ważny element dbania o finanse. Równie ważne jest jednak to, co dzieje się z naszymi pieniędzmi dziś: czy mamy kontrolę nad wydatkami, znamy swoją sytuację finansową, jesteśmy przygotowani na nieprzewidziane zdarzenia i wiemy, jakie cele chcemy realizować. Jednym z tematów, które są omówione podczas Przeglądu Zdrowia Finansowego, jest także program PPK jako element długoterminowego oszczędzania na przyszłość. 

Co to jest Przegląd Zdrowia Finansowego

Przegląd Zdrowia Finansowego to indywidualne bezpłatne spotkanie online z certyfikowanym ekspertem Fundacji na rzecz Standardów Doradztwa Finansowego EFPA Polska.  

EFPA to jedyny w Polsce podmiot uprawniony do przeprowadzania egzaminów i nadawania certyfikatów EFPA. Jest też częścią EFPA Europa – największego w Europie stowarzyszenia zrzeszającego ponad 100 tysięcy doradców finansowych.  

Podczas konsultacji uporządkujesz najważniejsze obszary swoich finansów i zastanowisz się, co warto zrobić w pierwszej kolejności. Przegląd może pomóc Ci:

• lepiej zrozumieć, co dzieje się z Twoim domowym budżetem,  
• spojrzeć całościowo na swój majątek i zobowiązania,  
• ocenić swoją finansową poduszkę bezpieczeństwa,  
• skuteczniej planować oszczędzanie,  
• uporządkować potrzeby i cele finansowe,  
• wybrać konkretne działania, które pomogą Ci budować zdrowe nawyki finansowe,  
• z większym poczuciem kontroli podejmować decyzje dotyczące przyszłości.  

Przed rozmową wypełniasz krótką Ankietę Dobrostanu Finansowego. Następnie wspólnie z trenerem omawiacie jej wynik, Twoją sytuację, potrzeby i cele. 

W pracy pomagają trzy proste narzędzia FINPAK: 

• budżet miesięczny,  
• bilans majątku,  
• hierarchia potrzeb i celów. 

Na zakończenie otrzymujesz prosty plan działania oraz narzędzia, z których możesz dalej korzystać samodzielnie. 

Przegląd ma charakter wyłącznie edukacyjny. Podczas spotkania Trener nie promuje ani nie sprzedaje produktów finansowych. Celem rozmowy jest przyjrzenie się Twojej sytuacji, potrzebom i celom oraz pomoc w uporządkowaniu kolejnych kroków. 

Więcej informacji i zapisy na: www.zdrowiefinansowe.com