Strona główna / Aktualności / Infor: PPK - transfe ...

Infor: PPK - transfer środków na lokatę

Aktualności

Infor: PPK - transfer środków na lokatę

27 września 2022

Infor: PPK - transfer środków na lokatę

Uczestnik PPK, który ukończył 60 lat, może przekazać środki na lokatę terminową Po ukończeniu 60. roku życia, uczestnik PPK może rozpocząć wypłatę środków z rachunku PPK bez pomniejszeń, ale rozpoczęcie wypłaty powoduje, że nowe wpłaty na PPK nie są już dokonywane. Alternatywą jest wypłata transferowa na rachunek terminowej lokaty oszczędnościowej. Również taki transfer powoduje zakończenie wpłat na PPK.

Wypłata transferowa środków z PPK

Uczestnik PPK, który ukończył 60. rok życia, może dokonać wypłaty transferowej  środków ze swojego rachunku PPK:

  • do zakładu ubezpieczeń, jeżeli zawarł z zakładem ubezpieczeń umowę, na  podstawie której - po osiągnięciu 60. roku życia - nabył prawo do świadczenia okresowego lub dożywotniego,
  • na swój rachunek: terminowej lokaty oszczędnościowej, prowadzony przez bank albo lokaty terminowej w spółdzielczej kasie oszczędnościowo-kredytowej (SKOK).

 

Wypłata transferowa nie może być częściowa i musi obejmować całość środków zgromadzonych na rachunku PPK. Nie można zatem np. przenieść części środków na lokatę terminową, a część środków wypłacać w ratach z rachunku PPK.

Wypłata transferowa jest dokonywana na podstawie dyspozycji uczestnika PPK złożonej instytucji finansowej, po okazaniu odpowiednio potwierdzenia zawarcia: umowy z zakładem ubezpieczeń, umowy o prowadzenie rachunku terminowej lokaty oszczędnościowej albo umowy o prowadzenie rachunku lokaty terminowej w SKOK.

Warunki transferu na lokatę

Wypłaty transferowej na rachunek terminowej lokaty oszczędnościowej albo na rachunek lokaty terminowej w SKOK można dokonać tylko wtedy, gdy w umowie o prowadzenie rachunku, na który ma nastąpić ten transfer, przewidziano możliwość dysponowania środkami przekazanymi z PPK jedynie w sposób określony w art. 99 ust. 1 ustawy o PPK, czyli wypłacając:

  • 25% środków jednorazowo, a 75% w co najmniej 120 miesięcznych ratach albo
  • 100% środków w co najmniej 120 miesięcznych ratach.

 

Ważne: Wypłata transferowa następuje w terminie nie dłuższym niż 14 dni od dnia złożenia dyspozycji tej wypłaty przez uczestnika PPK. 

Więcej o skutkach podatkowych transferu dowiesz się w artykule Inforu klikając tutaj.

Autor: Anna Puszkarska

Ostatnie wpisy
1

31 marca 2023

#instrukcja PPK: Nie wiem czy oszczędzam w PPK. Jak sprawdzić czy jestem w programie PPK?
2

23 marca 2023

Już za chwilę pierwsze losowanie nagród w Akademii Korzyści PPK – do wygrania ponad milion złotych!
3

20 marca 2023

Jak zwiększyć zaangażowanie w planowanie emerytalne – wnioski z badania
4

20 marca 2023

Komunikat dot. stosowania środków ograniczających w związku z wojną na Ukrainie
5

16 marca 2023

Urząd Dzielnicy Praga-Północ wspiera PPK!
Zobacz także
Zdjęcie artykułu eksperci-sa-jednomyslni-warto-zostac-w-ppk

24 stycznia 2023

Eksperci są jednomyślni – warto zostać w PPK

Zdjęcie artykułu tvn24_o_ppk_19012023

20 stycznia 2023

TVN24: PPK, czyli oszczędzanie z pracodawcą i państwem na jesień życia

Zdjęcie artykułu infor-deklaracja-o-rezygnacji-luty-2023

11 października 2022

Infor.pl: Deklaracja o rezygnacji z dokonywania wpłat straci ważność z końcem lutego 2023

INFORMACJA O PRZETWARZANIU DANYCH OSOBOWYCH

INFORMACJA O PRZETWARZANIU DANYCH OSOBOWYCH

W ramach realizacji usług przez PFR Portal PPK Sp z o. o. oraz dla celów statystycznych, serwis internetowy www.mojeppk.pl stosuje pliki cookies. Użytkownik może zmienić ustawienia przeglądarki, w celu zablokowania zapisywania plików cookies. Korzystanie z serwisu bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zapisywane na urządzeniu końcowym użytkownika. Więcej informacji w Polityce Prywatności.