Strona główna / Aktualności / Małżonkowie po 60. r ...

Małżonkowie po 60. roku życia mogą mieć wspólny rachunek PPK

Aktualności

Małżonkowie po 60. roku życia mogą mieć wspólny rachunek PPK

25 lipca 2023

Małżonkowie po 60. roku życia mogą mieć wspólny rachunek PPK

Wspólny rachunek może zostać otwarty dla małżonków, którzy mają rachunki PPK w tej samej instytucji finansowej. Środki z tego rachunku są wypłacane, w co najmniej 120 miesięcznych ratach, aż do śmierci drugiego z małżonków.      

Uczestnik PPK, po osiągnięciu 60. roku życia, może złożyć instytucji finansowej wniosek o wypłatę środków zgromadzonych na jego rachunku PPK w formie świadczenia małżeńskiego, jeżeli jego małżonek, mający rachunek PPK w tej samej instytucji finansowej, również osiągnął 60. rok życia i małżonkowie wspólnie oświadczą, że chcą skorzystać z wypłaty środków w tej formie. Z takiego rozwiązania może skorzystać także uczestnik PPK, który - po osiągnięciu 60. roku życia rozpoczął już wypłatę ze swojego indywidualnego rachunku PPK, a teraz - po osiągnięciu tego wieku również przez drugiego małżonka - chce zmienić formę wypłaty na świadczenie małżeńskie.

Po złożeniu wniosku o wypłatę w formie świadczenia małżeńskiego, instytucja finansowa otwiera dla małżonków wspólny rachunek PPK. W takim przypadku następuje odkupienie jednostek uczestnictwa zapisanych na indywidualnych rachunkach PPK małżonków, a następnie nabycie jednostek uczestnictwa za środki uzyskane z tego odkupienia i zapisanie tych jednostek na rachunku małżeńskim. Zasady składania przez małżonków zleceń/dyspozycji do rachunku małżeńskiego są uzależnione od istniejącego między nimi małżeńskiego ustroju majątkowego. Jeżeli środki zgromadzone w PPK przez małżonków są objęte wspólnością ustawową, małżonkowie są uprawnieni do składania zleceń/dyspozycji do rachunku małżeńskiego jak do rachunku indywidualnego (złożenie dyspozycji przez jednego z nich nie wymaga potwierdzenia przez drugiego). 

Wypłaty
Świadczenie małżeńskie jest wypłacane w co najmniej 120 miesięcznych ratach (można zmienić liczbę rat, ale tylko na więcej niż 120). Nie jest dopuszczalna jednorazowa wypłata tych środków. W przypadku śmierci jednego z małżonków, świadczenie małżeńskie wypłaca się drugiemu małżonkowi w dotychczasowej wysokości - do wyczerpania środków zapisanych na rachunku małżeńskim. Środki, zapisane na rachunku małżeńskim po śmierci drugiego z małżonków, trafią do osób uprawnionych, wskazanych przez małżonków instytucji finansowej lub do spadkobierców. 

Uprzejmie informujemy, że „Zagadnienia prawne w zakresie Ustawy o PPK” - materiał wypracowany przez PFR Portal PPK we współpracy m.in. z Komisją Nadzoru Finansowego w zakresie właściwości tego organu - został wzbogacony o kolejnych 15 stanowisk, dotyczących m.in. świadczenia małżeńskiego. Materiał ten jest dostępny do pobrania tutaj.

Autor: Biuro Redakcji

Ostatnie wpisy
1

27 listopada 2023

Zmiana sposobu inwestowania w PPK
2

27 listopada 2023

Limit tzw. 30-krotności nie dotyczy wpłat do PPK
3

24 listopada 2023

Niedopełnienie obowiązku zawarcia umowy o prowadzenie PPK jest wykroczeniem
4

24 listopada 2023

PFR wysłał Ci wezwanie do zawarcia umowy o zarządzanie PPK? Sprawdź, co zrobić
5

23 listopada 2023

Zadzwoń i skorzystaj z porady eksperta regionalnego (10:00-12:00)
Zobacz także
Zdjęcie artykułu zmiana-sposobu-inwestowania-1123

27 listopada 2023

Zmiana sposobu inwestowania w PPK

Zdjęcie artykułu limit-30-krotnosci-nie-dotyczy-wplat-ppk-1123

27 listopada 2023

Limit tzw. 30-krotności nie dotyczy wpłat do PPK

Zdjęcie artykułu PPK-na-telefon-1123

23 listopada 2023

Zadzwoń i skorzystaj z porady eksperta regionalnego (10:00-12:00)

INFORMACJA O PRZETWARZANIU DANYCH OSOBOWYCH

INFORMACJA O PRZETWARZANIU DANYCH OSOBOWYCH

W ramach realizacji usług przez PFR Portal PPK Sp z o. o. oraz dla celów statystycznych, serwis internetowy www.mojeppk.pl stosuje pliki cookies. Użytkownik może zmienić ustawienia przeglądarki, w celu zablokowania zapisywania plików cookies. Korzystanie z serwisu bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zapisywane na urządzeniu końcowym użytkownika. Więcej informacji w Polityce Prywatności.