Strona główna / Aktualności / Małżonkowie po 60. r ...

Małżonkowie po 60. roku życia mogą mieć wspólny rachunek PPK

Aktualności

Małżonkowie po 60. roku życia mogą mieć wspólny rachunek PPK

25 lipca 2023

Małżonkowie po 60. roku życia mogą mieć wspólny rachunek PPK

Wspólny rachunek może zostać otwarty dla małżonków, którzy mają rachunki PPK w tej samej instytucji finansowej. Środki z tego rachunku są wypłacane, w co najmniej 120 miesięcznych ratach, aż do śmierci drugiego z małżonków.      

Uczestnik PPK, po osiągnięciu 60. roku życia, może złożyć instytucji finansowej wniosek o wypłatę środków zgromadzonych na jego rachunku PPK w formie świadczenia małżeńskiego, jeżeli jego małżonek, mający rachunek PPK w tej samej instytucji finansowej, również osiągnął 60. rok życia i małżonkowie wspólnie oświadczą, że chcą skorzystać z wypłaty środków w tej formie. Z takiego rozwiązania może skorzystać także uczestnik PPK, który - po osiągnięciu 60. roku życia rozpoczął już wypłatę ze swojego indywidualnego rachunku PPK, a teraz - po osiągnięciu tego wieku również przez drugiego małżonka - chce zmienić formę wypłaty na świadczenie małżeńskie.

Po złożeniu wniosku o wypłatę w formie świadczenia małżeńskiego, instytucja finansowa otwiera dla małżonków wspólny rachunek PPK. W takim przypadku następuje odkupienie jednostek uczestnictwa zapisanych na indywidualnych rachunkach PPK małżonków, a następnie nabycie jednostek uczestnictwa za środki uzyskane z tego odkupienia i zapisanie tych jednostek na rachunku małżeńskim. Zasady składania przez małżonków zleceń/dyspozycji do rachunku małżeńskiego są uzależnione od istniejącego między nimi małżeńskiego ustroju majątkowego. Jeżeli środki zgromadzone w PPK przez małżonków są objęte wspólnością ustawową, małżonkowie są uprawnieni do składania zleceń/dyspozycji do rachunku małżeńskiego jak do rachunku indywidualnego (złożenie dyspozycji przez jednego z nich nie wymaga potwierdzenia przez drugiego). 

Wypłaty
Świadczenie małżeńskie jest wypłacane w co najmniej 120 miesięcznych ratach (można zmienić liczbę rat, ale tylko na więcej niż 120). Nie jest dopuszczalna jednorazowa wypłata tych środków. W przypadku śmierci jednego z małżonków, świadczenie małżeńskie wypłaca się drugiemu małżonkowi w dotychczasowej wysokości - do wyczerpania środków zapisanych na rachunku małżeńskim. Środki, zapisane na rachunku małżeńskim po śmierci drugiego z małżonków, trafią do osób uprawnionych, wskazanych przez małżonków instytucji finansowej lub do spadkobierców. 

Uprzejmie informujemy, że „Zagadnienia prawne w zakresie Ustawy o PPK” - materiał wypracowany przez PFR Portal PPK we współpracy m.in. z Komisją Nadzoru Finansowego w zakresie właściwości tego organu - został wzbogacony o kolejnych 15 stanowisk, dotyczących m.in. świadczenia małżeńskiego. Materiał ten jest dostępny do pobrania tutaj.

Autor: Biuro Redakcji

Ostatnie wpisy
1

12 kwietnia 2024

Czy PPK to najlepszy benefit pracowniczy? Jak przekonać do niego pracowników? – odc. 7 cyklu „PPK 10/10”
2

12 kwietnia 2024

Zadzwoń i skorzystaj z porady eksperta regionalnego (10:00-12:00)
3

9 kwietnia 2024

Zaproś nas do szkoły! Ruszył projekt „Emerytura to nie bzdura!”
4

9 kwietnia 2024

II Konferencja Międzynarodowa – zapraszamy do oglądania online!
5

3 kwietnia 2024

Poznaj 5 dobrych postaw, które kształtuje w nas PPK – weź udział w odc. 6 cyklu „PPK 10/10”.
Zobacz także
Zdjęcie artykułu ppk_1010_16kwietnia_0424

12 kwietnia 2024

Czy PPK to najlepszy benefit pracowniczy? Jak przekonać do niego pracowników? – odc. 7 cyklu „PPK 10/10”

Zdjęcie artykułu PPK-na-telefon-0124

12 kwietnia 2024

Zadzwoń i skorzystaj z porady eksperta regionalnego (10:00-12:00)

Zdjęcie artykułu uczestnictwo_w_ppk_tani_sposob_oszczedzania_0224

2 kwietnia 2024

Uczestnictwo w PPK to tani sposób oszczędzania

INFORMACJA O PRZETWARZANIU DANYCH OSOBOWYCH

INFORMACJA O PRZETWARZANIU DANYCH OSOBOWYCH

W ramach realizacji usług przez PFR Portal PPK Sp z o. o. oraz dla celów statystycznych, serwis internetowy www.mojeppk.pl stosuje pliki cookies. Użytkownik może zmienić ustawienia przeglądarki, w celu zablokowania zapisywania plików cookies. Korzystanie z serwisu bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zapisywane na urządzeniu końcowym użytkownika. Więcej informacji w Polityce Prywatności.