W przypadku poważnego zachorowania uczestnika PPK, jego małżonka lub dziecka, może on zawnioskować o wypłatę do 25% środków zgromadzonych na jego rachunku PPK. Wniosek w tej sprawie składa się instytucji finansowej. 

Wypłata następuje na wniosek uczestnika PPK w razie zdiagnozowania jednej z jednostek chorobowych wskazanych w ustawie o PPK (ustalono odrębny katalog dla osoby dorosłej i dla dziecka), całkowitej niezdolności do pracy - na okres co najmniej 2 lat, umiarkowanego lub znacznego stopnia niepełnosprawności - na okres co najmniej 2 lat bądź niepełnosprawności osoby, która nie ukończyła 16 lat.

Wniosek o wypłatę środków z tytułu poważnego zachorowania uczestnik składa instytucji finansowej, która prowadzi jego rachunek PPK. Do takiego wniosku uczestnik PPK dołącza stosowne orzeczenie albo zaświadczenie lekarza medycyny, potwierdzające wystąpienie poważnego zachorowania.

Wypłata dokonywana jest jednorazowo lub w ratach. To uczestnik PPK decyduje o tym, czy wypłaci środki jednorazowo, czy rozłoży ich wypłatę w czasie. Jeśli podjął decyzję o wypłacie środków w ratach, decyduje także o liczbie rat. 

Chociaż wypłata z tytułu poważnego zachorowania może być realizowana przez uczestnika PPK wielokrotnie, trzeba pamiętać, że jedno ze zdarzeń mieszczących się w katalogu „poważnego zachorowania” - jednej osoby - może uzasadniać tylko jedną wypłatę z rachunku PPK. 

Uczestnik PPK posiadający kilka rachunków PPK może z każdego z nich wypłacić do 25% środków zgromadzonych na tym rachunku z tytułu poważnego zachorowania. 

Z takiej wypłaty może skorzystać nie tylko uczestnik, który aktywnie oszczędza w PPK, ale także uczestnik, który zrezygnował z wpłat do tego programu. 

Dla skorzystania z wypłaty w razie poważnego zachorowania nie ma znaczenia wiek uczestnika. O omawianą wypłatę może wystąpić także uczestnik PPK, który ukończył 60. rok życia i rozpoczął już wypłatę środków ze swojego rachunku. 

Warto pamiętać, że wypłata z PPK w razie poważnego zachorowania nie jest związana z żadnymi kosztami dla uczestnika PPK. Instytucja finansowa nie pobiera żadnych opłat za realizację tej wypłaty. Uczestnik PPK nie zapłaci również podatku od zysków kapitałowych, a wypłacone środki nie podlegają zwrotowi na jego rachunek PPK.

Więcej informacji znajdziesz tutaj, lub poniżej.