Strona główna / Aktualności / Najkorzystniej jest ...

Najkorzystniej jest wypłacić środki z PPK po 60. roku życia

Aktualności

Najkorzystniej jest wypłacić środki z PPK po 60. roku życia

4 listopada 2021

Najkorzystniej jest wypłacić środki z PPK po 60. roku życia

Uczestnik PPK sam podejmuje decyzję o formie i terminie wypłaty środków. Od wybranego przez niego wariantu zależą skutki podatkowe wypłaty.

Po 60 roku życia, można skorzystać ze środków zgromadzonych w PPK, dokonując wypłaty 25% swoich oszczędności jednorazowo i 75% oszczędności w 120 miesięcznych ratach (można zdecydować się na większą liczbę rat).

Różne warianty wypłaty całości oszczędności

Można też wypłacić 100% oszczędności w minimum 120 miesięcznych ratach. Obie te formy wypłaty są zwolnione z podatku od zysków kapitałowych (tzw. podatku Belki).

Należy jednak pamiętać, że jeśli uczestnik zdecyduje się na wypłatę 75% lub 100% środków w min. 120 ratach, ale wysokość pierwszej raty - wyliczona przez podzielenie zgromadzonych oszczędności przez zadeklarowaną liczbę rat - będzie mniejsza niż 50 zł, środki zostaną wypłacone jednorazowo. Uczestnik PPK będzie wówczas zobowiązany do zapłaty podatku od zysków kapitałowych, wypracowanych przez 75% środków.

Uczestnik PPK może także zdecydować o jednorazowej wypłacie wszystkich zgromadzonych oszczędności lub w dowolnej liczbie rat, mniejszej niż 120. W takim przypadku również będzie musiał zapłacić podatek „Belki”.

Wypłata środków z PPK po ukończeniu 60 lat – co warto wiedzieć?

Po ukończeniu 60 lat, uczestnik PPK może także dokonać wypłaty transferowej swoich oszczędności: do zakładu ubezpieczeń (z którym zawarł umowę, na podstawie której - po osiągnięciu 60 roku życia - nabędzie prawo do świadczenia okresowego lub rzeczowego) albo na rachunek lokaty terminowej.

Taki uczestnik PPK może także wnioskować o wypłatę środków w formie świadczenia małżeńskiego, jeżeli jego małżonek - na rzecz którego umowę o prowadzenie PPK została zawarta z tą samą instytucją finansową - również osiągnął 60. rok życia i małżonkowie wspólnie oświadczą, że chcą skorzystać z wypłaty świadczenia małżeńskiego.

W razie złożenia wniosku o wypłatę środków w formie świadczenia małżeńskiego, instytucja finansowa otworzy wspólny rachunek PPK dla małżonków, zwany „rachunkiem małżeńskim”. Świadczenie małżeńskie jest wypłacane w min. 120 miesięcznych ratach.


Autor: Łukasz Skoczeń

 

Ostatnie wpisy
1

19 lutego 2024

Czym PPK różni się od PPE?
2

19 lutego 2024

Zadzwoń i skorzystaj z porady eksperta regionalnego (10:00-12:00)
3

14 lutego 2024

Roczna informacja dla uczestnika PPK
4

14 lutego 2024

Biuletyn PPK: 4 miliony aktywnych rachunków PPK
5

12 lutego 2024

Dyżur ekspertów PPK – jeden klik, by wiedzieć więcej!
Zobacz także
Zdjęcie artykułu ppk_ppe_roznice_0224

19 lutego 2024

Czym PPK różni się od PPE?

Zdjęcie artykułu PPK-na-telefon-0124

19 lutego 2024

Zadzwoń i skorzystaj z porady eksperta regionalnego (10:00-12:00)

Zdjęcie artykułu roczna_informacja_dla_uczestnika_ppk_0224

14 lutego 2024

Roczna informacja dla uczestnika PPK

INFORMACJA O PRZETWARZANIU DANYCH OSOBOWYCH

INFORMACJA O PRZETWARZANIU DANYCH OSOBOWYCH

W ramach realizacji usług przez PFR Portal PPK Sp z o. o. oraz dla celów statystycznych, serwis internetowy www.mojeppk.pl stosuje pliki cookies. Użytkownik może zmienić ustawienia przeglądarki, w celu zablokowania zapisywania plików cookies. Korzystanie z serwisu bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zapisywane na urządzeniu końcowym użytkownika. Więcej informacji w Polityce Prywatności.