6 lutego 2020
Bardzo ważną rolę w funkcjonowaniu Pracowniczych Planów Kapitałowych pełni agent transferowy (nazywany też agentem obsługującym). Jest to podmiot, który świadczy usługi finansowe na rzecz podmiotów prowadzących PPK – czyli towarzystw funduszy inwestycyjnych, powszechnych towarzystw emerytalnych i zakładów ubezpieczeń.
Agent transferowy to podmiot, który na zlecenie instytucji finansowej zarządzającej środkami gromadzonymi w PPK prowadzi rejestr uczestników PPK oraz realizuje ich dyspozycje. Rejestr ten stanowi zapis księgowy wszystkich zdarzeń na rachunku uczestnika PPK. Rola agenta transferowego w ramach programu PPK jest zatem bardzo istotna, bowiem sprowadza się do ewidencjonowania wszystkich rozliczeń na rachunkach uczestników.
Poza tym w ramach PPK agenci transferowi mogą dla instytucji finansowych wykonywać wiele innych czynności o charakterze techniczno-rozliczeniowym, a docelowo również współpracować bezpośrednio z pracodawcą w zakresie naliczania wpłat do PPK.
Zakres zlecanych agentowi transferowemu usług będzie zależeć od poszczególnych instytucji finansowych, mogą to być m.in. następujące zadania:
- tworzenie aplikacji obsługowych dla pracodawcy i uczestników PPK;
- otwieranie, prowadzenie i bieżąca obsługa rachunków PPK;
- obsługa rozliczeń związanych z wpłatami na rachunek PPK;
- obsługa rozliczeń związanych z wypłatami z rachunku PPK;
- przyjmowanie i realizacja dyspozycji uczestników PPK;
- obsługa rozliczeniowa funduszy zdefiniowanej daty (rozliczenia podatkowe czy obsługa rachunków bankowych);
- obsługa korespondencji;
- raportowanie i przekazywanie informacji do instytucji finansowej, depozytariusza czy podmiotów zewnętrznych takich jak np. Ewidencja PPK.
Według stanu na 05.02.2020 r. instytucje finansowe w ramach prowadzenia PPK korzystają z usług poniżej wymienionych agentów transferowych:
- Moventum Sp. z o.o.
- Pekao Financial Services Sp. z o. o.
- PKO BP Finat Sp. z o.o.
- ProService Finteco Sp. z o.o.
(an)
