Zachęcamy do lektury kwietniowego numeru Biuletynu miesięcznego Pracowniczych Planów Kapitałowych, uaktualniającego dane o programie na 31 marca 2024 r. Zapraszamy także do przeczytania relacji z VIII gali „Odpowiedzialnego i Przyjaznego Pracodawcy”.

Ponadto w tym numerze biuletynu w ramach aktualności informujemy o dopłatach rocznych od państwa za 2023 rok oraz zachęcamy do oszczędzania osoby 55+.

Bieżące dane o PPK

W biuletynie prezentujemy dane o programie, aktualne na dzień 31 marca 2024 r. Wszystkie dane pochodzą z Ewidencji PPK, prowadzonej przez PFR SA.

W Pracowniczych Planach Kapitałowych uczestniczy obecnie 3,46 mln osób, co oznacza wzrost m/m o 20 tysięcy osób. Jednocześnie liczba aktywnych rachunków PPK wzrosła i wynosi 4,07 mln. Aktualna partycypacja w programie wynosi 46,77%, przy czym najbardziej dynamicznie rośnie w firmach zatrudniających ponad 250 osób. Tam partycypacja osiągnęła 73,44%, co oznacza wzrost m/m o 0,54%.

Wartość aktywów netto (WAN) funduszy zdefiniowanej daty wzrosła o 1,26 mld złotych i wynosi aktualnie 24,73 mld złotych. Średni koszt prowadzenia PPK wynosi 0,331%. Zarządzaniem PPK zajmuje się aktualnie 17 instytucji finansowych. Średnie opłaty za zarządzanie wraz z innymi kosztami administracyjnymi lub operacyjnymi oraz kosztami transakcji wynoszą 1,11% inwestycji rocznie.

Wartość aktywów netto funduszy zdefiniowanej daty wg źródła środków kształtuje się następująco: 12,66 mld złotych to wpłaty uczestników (51,20%), 9,63 mld złotych wynoszą wpłaty pracodawców (38,92%), a 2,44 mld złotych stanowią dopłaty państwa (9,88%). 

Zysk statystycznego uczestnika PPK (zarabiającego do końca 2023 r. 5 300 zł i od 2024 r. 7 000 zł), oszczędzającego w PPK od grudnia 2019 r., w zależności od grupy FZD wyniósł od 125% do 163%.

VIII gala Odpowiedzialny i Przyjazny Pracodawca

25 marca odbyła się VIII edycja gali przyznania nagród specjalnych w programie „Odpowiedzialny i Przyjazny Pracodawca”. Wyróżnienia odebrało 21 pracodawców, którzy z zaangażowaniem i powodzeniem wdrożyli Pracownicze Plany Kapitałowe. Laureaci wyróżnienia opowiadali o początkach wdrażania programu, dziękowali za przyznanie nagrody i podkreślali ważną rolę Pracowniczych Planów Kapitałowych w systemie benefitów pracowniczych. Wielu z nagrodzonych pracodawców nie tylko zaangażowało się w edukację i wdrożenie programu, ale także oferuje maksymalne wpłaty pracodawcy w wysokości 4%. Zachęcamy do przeczytania relacji z tego wydarzenia. 

Dopłaty roczne za 2023 r.

W kwietniu dopłaty roczne znalazły się na rachunkach PPK ponad 2 milionów uczestników. Łączna wartość dopłat rocznych za 2023 rok wyniosła ponad 497 mln zł. Uwzględniając dopłaty za 2023 rok, na rachunki uczestników PPK, z tytułu samych dopłat rocznych, przekazano ponad 1,56 mld zł. Po doliczeniu wpłat powitalnych, wartość środków (WAN) z tytułu wpłat przekazanych uczestnikom PPK przez państwo wynosi prawie 2,5 mld zł. O tym, kto może liczyć na dopłaty roczne, przeczytają Państwo w aktualnościach.   

Uczestnikiem PPK warto zostać także w wieku 55+

Najliczniejszą grupą uczestników PPK są osoby w wieku 30-54 lata. Drugą grupą wiekową są młodsi uczestnicy - od 18 do 29 lat. Najrzadziej na oszczędzanie w PPK decydują się osoby w wieku 55+, ale ich liczba powoli wzrasta. Część osób w wieku 55+ rezygnuje z możliwości oszczędzania w PPK, bo sądzi, że w ich przypadku jest już na to za późno. Tak jednak nie jest. Nawet krótkotrwałe oszczędzanie w PPK jest korzystne. Pozwala bowiem na zwiększenie swojego bezpieczeństwa finansowego - na atrakcyjnych warunkach i bez zbytniego ryzyka. Dlaczego jeszcze oszczędzanie w PPK jest opłacalne dla osób dojrzałych – o tym w aktualnościach biuletynu.

Przypominamy także o bezpłatnych, cyklicznych szkoleniach online z zakresu Pracowniczych Planów Kapitałowych – zarówno dla uczestników lub potencjalnych uczestników programu, jak również dla osób, odpowiedzialnych za prowadzenie PPK w firmach. 

Z pełną treścią biuletynu PPK można zapoznać się tutaj. Archiwalne numery biuletynu znajdą Państwo w zakładce „Pliki do pobrania”.

W przypadku wykorzystania materiałów z biuletynu prosimy o oznaczenie źródła informacji, tj. PFR Portal PPK.

Autor: Marta Damm-Świerkocka