Łączna wartość aktywów netto (WAN) funduszy zdefiniowanej daty wyniosła na koniec lutego 48,42 mld zł, co oznacza wzrost o 1,21 mld zł w porównaniu do poprzedniego miesiąca. Nieprzerwanie rośnie również liczba uczestników PPK – w ostatnim miesiącu zwiększyła się aż o 54 416 osób. Co jeszcze znajdziesz w najnowszym numerze Biuletynu PPK?

Dajcie już spokój z tym OFE

W najnowszym wydaniu biuletynu Marta Damm-Świerkocka w swoim felietonie „Subiektywny przegląd miesiąca” wyjaśnia, że Otwarte Fundusze Emerytalne (OFE) wciąż istnieją, a środki tam zgromadzone nie zostały „zabrane”, lecz częściowo przeniesione na subkonta w ZUS, gdzie nadal rosną dzięki waloryzacji. Autorka zachęca, by zamiast powielać mity o OFE, sprawdzić stan własnych środków i zrozumieć ich wpływ na przyszłą emeryturę. Jednocześnie podkreśla, że PPK nie są „drugim OFE”, lecz nowoczesnym, przejrzystym i elastycznym programem dobrowolnego oszczędzania, który przynosi uczestnikom bardzo wysokie zyski i realnie wzmacnia ich przyszłe bezpieczeństwo finansowe.

Czy środki gromadzone w PPK są prywatną własnością uczestnika programu?

Na łamach marcowego numeru przypominamy również o tym, że środki w PPK są prywatną własnością uczestnika. Może on skorzystać z nich przed 60. rokiem życia:

• poprzez zwrot całości (z potrąceniami) lub
• wypłaty w szczególnych sytuacjach, takich jak poważne zachorowanie (do 25% środków) czy finansowanie wkładu własnego przy kredycie hipotecznym przed 45. rokiem życia (do 100% z późniejszym zwrotem).

Uczestnik PPK ma stały dostęp do rachunku, może przenosić środki między rachunkami oraz decydować o polityce inwestycyjnej, dokonując konwersji lub zamiany subfunduszy. Oszczędności w PPK są również dziedziczone i mogą zostać podzielone w przypadku rozwodu.

Roczne dopłaty dla uczestników PPK

Dopłata roczna za 2025 rok w wysokości 240 zł trafi na rachunki uczestników PPK do 15 kwietnia, pod warunkiem że w 2025 roku zgromadzili oni wpłaty co najmniej 979,86 zł, a osoby z obniżoną wpłatą podstawową – 244,97 zł. Nie ma znaczenia, czy oszczędzali przez cały rok, a dopłata trafia na najpóźniej założony rachunek PPK (lub ten z wyższą wartością środków, jeśli kilka umów zawarto tego samego dnia). 

Zachęcamy do lektury pełnej wersji marcowego Biuletynu PPK, który można pobrać tutaj. Archiwalne numery Biuletynu PPK znajdują się w zakładce Pliki do pobrania.

Autor: Natalia Duda