Lipiec przyniósł na rynki powiew wakacyjnego optymizmu. Inwestorzy chętnie kupowali akcje, windując giełdowe indeksy, co znalazło bezpośrednie odzwierciedlenie w portfelach oszczędzających w Pracowniczych Planach Kapitałowych. Zobaczmy, jak gorący okazał się ten miesiąc dla naszych oszczędności! W najnowszym przeglądzie miesiąca występują Marta Salamończyk-Zielińska, Ekspert PFR Portal PPK oraz Rafał Bogusławski, Główny Strateg Analizy.pl. 

PPK rośnie w siłę

Wartość aktywów netto zgromadzonych w PPK bije kolejne rekordy i na koniec lipca była już o krok od imponującej granicy 40 miliardów złotych. To zasługa nie tylko regularnych wpłat od pracowników i pracodawców, ale przede wszystkim świetnych wyników inwestycyjnych.

Co równie ważne, program cieszy się coraz większym zaufaniem. W lipcu do grona oszczędzających dołączyły ponad 33 tysiące osób, a łączna liczba aktywnych uczestników zbliża się do 4 milionów. Szczególnie dobrze wygląda to w sektorze prywatnym, gdzie partycypacja przekroczyła już 60%, a w największych firmach regularnie oszczędza ponad 80% załogi. To najlepszy dowód na to, że PPK staje się fundamentem myślenia o finansowej przyszłości.

Giełdowy optymizm kluczem do sukcesu

Skąd tak dobre wyniki na kontach PPK? Odpowiedzi należy szukać na warszawskim parkiecie. Lipiec był miesiącem solidnych wzrostów - główny indeks WIG zyskał 3,5%, a skupiający średnie spółki mWIG40 wystrzelił aż o 21%. W tak sprzyjającym otoczeniu fundusze zdefiniowanej daty nie mogły zawieść.

Średnia stopa zwrotu dla wszystkich funduszy w lipcu wyniosła solidne 2,11%. Liderami wzrostów okazały się fundusze skierowane do najmłodszych uczestników PPK z szerokim horyzontem inwestycyjnym, które zarobiły średnio ponad 2,5%. To naturalne - ich portfele są w największym stopniu wypełnione akcjami, które w czasie hossy przynoszą najwyższe zyski.

Długoterminowa perspektywa, która się opłaca

Miesięczne wyniki cieszą, ale prawdziwą siłę PPK widać w dłuższym horyzoncie. Dzięki magii procentu składanego, dopłatom od pracodawcy i państwa, statystyczny uczestnik programu, licząc od startu PPK, osiągnął stopę zwrotu na poziomie od 136% do nawet 195%! To pokazuje, że regularność i cierpliwość w oszczędzaniu przynoszą wymierne korzyści.

Co dalej na rynkach?

Analitycy z optymizmem patrzą na kolejne miesiące. Perspektywa obniżek stóp procentowych w Polsce i na świecie powinna wspierać wyceny obligacji, które stanowią część portfela PPK. Jednocześnie dobre wyniki finansowe spółek, zwłaszcza polskich banków i amerykańskich gigantów technologicznych, dają nadzieję na kontynuację dobrej passy na rynku akcji.

Chcesz poznać więcej szczegółów i posłuchać komentarza ekspertów? Obejrzyj pełne wideo z naszego comiesięcznego przeglądu na kanale YouTube! Nie zapomnij też o subskrypcji, aby nie przegapić kolejnych materiałów i być zawsze na bieżąco ze światem finansów i PPK.

Autor: Martyna Nowak