Choć kalendarz wskazuje już końcówkę marca, na rynkach finansowych wciąż analizujemy to, co działo się w lutym. A działo się naprawdę sporo! Najnowszy odcinek „Finansowego Przeglądu Miesiąca” to pigułka wiedzy o tym, jak zachowywały się Twoje oszczędności w Pracowniczych Planach Kapitałowych na tle globalnej gospodarki. Mamy dla Was doskonałe wieści i solidną dawkę rynkowej wiedzy.

Zyski i rekordowe aktywa w programie

Jak podkreśla Marlena Maliszewska, ekspertka PFR Portal PPK, luty udowodnił, że program cieszy się niesłabnącym zaufaniem Polaków. Wartość Aktywów Netto wzrosła o 1,2 miliarda złotych w stosunku do poprzedniego miesiąca, osiągając tym samym imponujący poziom 48,24 miliarda złotych. W lutym do programu dołączyło ponad 54 tysiące nowych uczestników, co przekłada się na średnią partycypację rzędu 59,14%. Warto zauważyć, że w sektorze prywatnym odsetek ten zbliża się już do niemal 68%. Co najważniejsze, uczestnicy widzą realne korzyści ze swoich decyzji. Osoby oszczędzające w programie od samego początku, uwzględniając wpłaty pracodawcy oraz dopłaty od państwa, mogą liczyć na stopy zwrotu rzędu od 143% w bezpieczniejszych funduszach dla osób starszych, do nawet 215% w przypadku funduszy dedykowanych młodszym rocznikom.

Oszczędzanie bez komplikacji

Warto przy okazji przypomnieć o wyjątkowo sprzyjających warunkach samego oszczędzania. Średni koszt zarządzania w PPK kształtuje się na poziomie zaledwie 0,365% w skali roku, co jest wynikiem znacznie poniżej dopuszczalnych limitów ustawowych. Dodatkowo, w trwającym właśnie okresie rozliczeń PIT, uczestnicy nie muszą martwić się dodatkowymi formalnościami. Zyski wypracowane w PPK nie wymagają wykazywania ich w rocznym zeznaniu podatkowym, ponieważ kwestie związane z podatkiem od zysków kapitałowych są automatycznie rozliczane przez instytucję finansową.

Fundusze na tle zróżnicowanych rynków globalnych

Co w tym czasie napędzało rynki? Rafał Bogusławski, główny strateg Analizy Online, zauważa, że luty przyniósł uczestnikom PPK kolejne powody do zadowolenia, a średni zysk funduszy wyniósł w tym okresie 0,9%. Sytuacja na światowych giełdach była jednak bardzo zróżnicowana. Podczas gdy amerykański indeks S&P500 zanotował delikatną korektę i spadł o 0,9%, parkiety azjatyckie mocno rosły – czego doskonałym przykładem jest koreański KOSPI z wynikiem aż 19,5% na plusie. Na rodzimym podwórku również obserwowaliśmy pozytywne trendy. Indeks największych polskich spółek WIG20 urósł o mocne 2,40%, a indeks polskich obligacji skarbowych zyskał stabilne 0,75%.

Geopolityka wciąż dyktuje warunki

Końcówka lutego dobitnie przypomniała nam jednak, jak mocno rynki finansowe splecione są z globalną geopolityką. Zbrojny atak Stanów Zjednoczonych na Iran natychmiast wywołał wzrost cen ropy naftowej na rynkach światowych. Jak wskazuje Rafał Bogusławski, przedłużający się konflikt na Bliskim Wschodzie może oznaczać nawrót presji inflacyjnej i zdecydowanie większą zmienność na rynkach akcji oraz obligacji w kolejnych miesiącach.

Czy inwestorzy mają realne powody do obaw i jak te wydarzenia wpłyną na dalsze pomnażanie kapitału? Pełną analizę oraz szczegółowe wykresy znajdziesz w najnowszym materiale wideo.

Obejrzyj najnowszy odcinek tutaj: https://www.youtube.com/watch?v=Ej3AaAwaA20

Autor: Martyna Nowak