Banking & Insurance Forum to cykliczne wydarzenie, które skupia kluczowych przedstawicieli i spółki z sektora bankowego i ubezpieczeniowego w Polsce. Jest to okazja do debat, wymiany wiedzy i doświadczeń oraz dyskusji o przyszłości rynku usług finansowych.

Program wydarzenia obejmuje część wspólną dla obu sektorów oraz część dedykowaną dla bankowości i ubezpieczeń. Wśród poruszanych tematów są m.in. polityka ESG, transformacja cyfrowa, innowacje technologiczne, rynek hipoteczny, ubezpieczenia zdrowotne i na życie oraz rola sektora finansowego w budowaniu edukacji społeczeństwa.

Podczas jesiennej edycji 26. Banking & 22. Insurance Forum odbył się panel „Rola sektora bankowego i ubezpieczeniowego w budowaniu finansowej edukacji społeczeństwa”, w którym udział wzięli: Zofia Dzik, Prezes, Insytut Humanites, Robert Zapotoczny, Prezes Zarządu, PFR Portal PPK, Józef Wancer, Honorowy Przewodniczący Rady Nadzorczej, BNP Paribas Bank Polska S.A., Paweł Jaroszek,  Członek Zarządu, Zakład Ubezpieczeń Społecznych oraz Tomasz Serwotka, Head of Sales and Key Accounts Business for Central Europe, TikTok.

Prelegenci skupili się przede wszystkim na dwóch zagadnieniach: zaufaniu do instytucji finansowych oraz edukacji finansowej już od najmłodszych lat. Tylko we wrześniu Tik Tok zanotował 17 milionów odtworzeń filmów, związanych z tematyką finansową, a od początku 2023 r. – aż 180 milionów. Ponad 60% osób ogląda je, by się czegoś dowiedzieć. To pokazuje, jak duże jest zainteresowanie i potrzeba dostosowania edukacji do potrzeb. „Selekcja wiedzy, właściwe ocenienie, gdzie leży wartość, gdzie jest prawda, gdzie jest demagogia, to kuleje. Być może na to powinien być położony największy nacisk, na edukację społeczeństwa w szkołach” – mówił Robert Zapotoczny, przytaczając wyzwania, z jakimi mierzyły się Pracownicze Plany Kapitałowe.

Prelegenci porównywali system nauczania w zakresie finansów i przedsiębiorczości do USA, gdzie prace edukacyjne obejmują rodziców, młodzież i seniorów, dostosowując odpowiednio język i tematykę. Edukacja powinna także obejmować naukę oszczędzania i odpowiedniego gospodarowania finansami. Wprost mówi się o zagrożeniu ubóstwem emerytalnym, będącego wynikiem starzejącego się społeczeństwa oraz zmniejszającej się stopy zwrotu. „Jeżeli zaczniemy uświadamiać dzieci mniejsze, potem coraz większe, że to, co zarabiasz, musi Ci wystarczyć na to, co potrzebujesz, ale musisz też odłożyć na to, kiedy nie będziesz zarabiać, czy z powodów zdrowotnych, bezrobocia, czy na jesień życia, to tworzy się w społeczeństwie poczucie budowania oszczędności. Nauczanie oszczędzania jest fundamentalne” – zaznaczał Zapotoczny. Prelegenci podkreślali również, jak ważne jest posługiwanie się prostym, zrozumiałym językiem, który zwiększy zrozumienie treści, a co za tym idzie, podniesie świadomość podejmowanych decyzji.

Wyzwaniem, które stoi także przed instytucjami finansowymi, jest budowa zaufania i wzajemnego szacunku. „Nie będzie zmian po stronie moralności, etyczności, jeśli nie zaczniemy od siebie, ale też nie wprowadzimy elementów krytycznego namysłu do systemu edukacji” – powiedziała Zofia Dzik. Pozytywna rola instytucji, zakończenie „fazy drobnego druku” czy też zmiana mentalności, by działania etyczne były równie ważne jak działania maksymalizujące krótkoterminowe korzyści to główne zadania sektora bankowego i ubezpieczeniowego. Odpowiednio dobrana edukacja, więcej myślenia o dobru wspólnym, łączenie długoterminowej perspektywy z krótkoterminowymi celami przysłuży się nie tylko konsumentom, ale także samym instytucjom finansowym.

Autor: Marta Damm-Świerkocka