Prezentujemy grudniowy numer biuletynu miesięcznego Pracowniczych Planów Kapitałowych, na łamach którego dzielimy się z Państwem informacjami o programie PPK.

Aktualne dane o programie

W pierwszej części biuletynu znajdą Państwo zaktualizowane na dzień 30 listopada dane o programie, pochodzące z prowadzonej przez PFR SA Ewidencji PPK. W porównaniu do poprzedniego miesiąca wartość aktywów netto funduszy zdefiniowanej daty zwiększyła się o blisko 1,19 mld zł, a łączna wartość aktywów netto tych funduszy wynosi 11,48 mld zł. Tak duży wzrost to efekt rosnącej partycypacji, ale także wyraźnego odbicia na rynkach kapitałowych. Partycypacja w programie sukcesywnie wzrasta, zarówno w sektorze prywatnym, jak i publicznym. Aktualnie w Pracowniczych Planach Kapitałowych uczestniczy 2,50 mln osób, co oznacza partycypację na poziomie 34,30% (wzrost o 20 tys. m/m). Wyraźnie rosną zyski uczestników programu: uczestnik PPK, zarabiający 5 300 zł, oszczędzający w PPK od grudnia 2019 r., w zależności od funduszu osiągnął od 88% do 99% zysku. Na konta uczestników wpłynęło także w ostatnim miesiącu 13,35 mln złotych wpłat powitalnych i dopłat rocznych.

Hiszpański program „Ahorra+”

W części biuletynu poświęconej analizom, wywiadom i komentarzom znajdą Państwo artykuł „Promocja długoterminowego oszczędzania w Hiszpanii: Program Ahorra+, eksperyment na podstawie modelu „Zaoszczędź więcej jutro”. Richard Thaler, laureat Nagrody Nobla w dziedzinie ekonomii z 2017 r., i Slomo Benartzi opracowali program „Zaoszczędź więcej jutro” (ang.: Save More Tomorrow ™) jako narzędzie, które obejmuje naukowe zrozumienie zachowań ludzkich, dotyczące awersji do strat, inercji i miopii jako stronniczości decyzyjnej. Wnioski z badań wykazały, że eksperymentalna interwencja behawioralna, zaobserwowana w rzeczywistej sytuacji, może znacząco zwiększyć dobrowolne oszczędności wśród profesjonalistów finansowych. 

Aktualności PPK

Ponadto w tym numerze biuletynu:

• informujemy, że od 2023 roku wzrośnie limit wynagrodzenia uprawniający uczestnika PPK do obniżenia wpłaty podstawowej. Od stycznia 2023 roku z obniżenia wpłaty podstawowej będzie mógł korzystać uczestnik PPK, który zarabia miesięcznie nie więcej niż 4188 zł, a od lipca 2023 roku – 4320 zł. Wpłatę własną można obniżyć nawet do 0,5% wynagrodzenia;

• przypominamy, że na 1 stycznia 2023 r. pracodawca prowadzący PPE musi zweryfikować prawo do niewdrożenia PPK. Pracodawcy, którzy nie uruchomili PPK z uwagi na prowadzenie PPE, muszą pamiętać, że zwolnienie to nie jest bezterminowe. Traci się je m.in. w sytuacji, gdy na 1 stycznia w PPE uczestniczy mniej niż 25% osób zatrudnionych;
• prezentujemy nowe, bezpłatne szkolenia PFR Portal PPK dla kadr i płac  („Autozapis” oraz „Wezwanie do zawarcia umowy o zarządzanie PPK”), a także nowy kalkulator, pozwalający na wyliczenie daty zawarcia umowy o prowadzenie i umowy o zarządzanie PPK.

Grudniowy biuletyn znajdą Państwo tutaj. Z archiwalnymi numerami biuletynu można zapoznać się w zakładce „Pliki do pobrania”.

Autor: Marta Damm-Świerkocka