Poślubny powrót do rzeczywistości to w większości przypadków wielkie nadrabianie formalności i zmiana danych w urzędach, bankach, na dowodzie osobistym, paszporcie czy prawie jazdy. I zazwyczaj dotyczy kobiet. Ale…  

jest jednak jedno miejsce, o którym w ferworze ślubnych przygotowań i poweselnego zamieszania zapomina niemal każdy. Twój rachunek w Pracowniczych Planach Kapitałowych (PPK). 4 dane czekają na Twój ruch – bez względu na to, czy jesteś kobietą czy mężczyzną.  

Od czego zacząć wymianę dokumentów po ślubie?

Które dane warto zaktualizować na swoim koncie PPK tuż po ślubie? Lista jest krótka:

1. nazwisko i dokument tożsamości
Jeśli po ślubie decydujesz się na zmianę nazwiska, ta informacja musi trafić do instytucji finansowej zarządzającej Twoim PPK. Równie ważna jest aktualizacja serii i numeru nowego dowodu osobistego. Twoje oszczędności muszą być jednoznacznie przypisane do Twojej nowej tożsamości, aby uniknąć ewentualnych nieporozumień w przyszłości.

2. dane korespondencyjne
Jeśli zmieniasz adres zamieszkania, zameldowania lub po prostu adres do korespondencji, koniecznie zaktualizuj go w PPK. Instytucje finansowe mają obowiązek wysyłać Ci ważne, roczne informacje o stanie konta, więc warto zadbać, żeby informacje o Twoich finansach na pewno trafiły do Ciebie. 

3. dane kontaktowe
To świetny moment, żeby sprawdzić, czy do Twojego konta PPK nie jest wciąż przypisany np. e-mail z poprzedniej pracy lub taki, z którego już dawno nie korzystasz. Aktualny e-mail i telefon to Twój klucz do szybkiego logowania przez internet, identyfikacji i natychmiastowego dostępu do informacji o zgromadzonych oszczędnościach. 

4. osoby uposażone, czyli kto dziedziczy Twoje pieniądze
To najważniejszy, a jednocześnie najbardziej ignorowany punkt. Środki na rachunku PPK są Twoją prywatną własnością i podlegają dziedziczeniu. Oczywiście, w PPK można wskazać do dziedziczenia dowolną osobę, nawet niespokrewnioną. Jednak jeśli chcesz (a wstępując w związek małżeński prawdopodobnie chcesz), aby w razie nieprzewidzianych sytuacji losowych to Twój współmałżonek był osobą, która bez zbędnych formalności sądowych czy spadkowych otrzyma zgromadzone środki, warto załatwić to od razu, jednorazowo i jednym podpisem.

Jeśli na Twoim rachunku PPK nie ma wskazanych osób uprawnionych do dziedziczenia: środki będą dziedziczone na zasadach ogólnych, zgodnie z kodeksem (w pierwszej kolejności małżonek i dzieci). 

Jeśli przed ślubem na rachunku były uposażone osoby, np. rodzice lub rodzeństwo: te wskazania nadal obowiązują! Ślub automatycznie ich nie anuluje. Jeśli chcesz to zmienić, musisz złożyć nową dyspozycję i wskazać męża lub żonę. W PPK możesz wskazać kilka osób i procentowo określić, jaką część środków ma otrzymać każda z nich (np. 70% mąż, 30% mama). 

Jak zmienić swoje dane?

Nazwisko, numer dowodu czy adres zmienisz za pomocą jednej deklaracji, którą składasz pracodawcy lub bezpośrednio instytucji finansowej, która prowadzi Twój rachunek PPK. Pamiętaj jednak, że mamy w PPK 16 instytucji finansowych, a wzory dokumentów i wymagania dotyczące ich dostarczania (online/tradycyjnie) mogą się różnić. Sprawdź na stronie swojej instytucji lub poprzez infolinię, jak najszybciej zaktualizować dane. Nie znasz nazwy swojej instytucji finansowej? Kliknij tutaj 

Z kolei zmianę osób uposażonych najszybciej i najwygodniej wprowadzisz samodzielnie – logując się na swój profil w portalu instytucji finansowej, która prowadzi Twój rachunek PPK. Wpisujesz dane w systemie, podając imię, nazwisko i PESEL osób uprawnionych, a następnie drukujesz i podpisujesz dokument i wysyłasz oryginał na wskazany we wniosku adres.  

Nowy rozdział w życiu warto zacząć z czystym kontem i uporządkowanymi dokumentami. To kilkanaście minut, jeden wydruk czy jeden podpis, a może dać Ci dużo spokoju w przyszłości.  

Autor: Marta Zielińska