Strona główna / Aktualności / Poradnik pracownika: ...

Poradnik pracownika: dziedziczenie oszczędności w PPK

Aktualności

Poradnik pracownika: dziedziczenie oszczędności w PPK

28 kwietnia 2021

Poradnik pracownika: dziedziczenie oszczędności w PPK

Oszczędności, gromadzone w PPK, są własnością prywatną i podlegają dziedziczeniu. Uczestnik programu może wskazać osoby, które otrzymają te środki po jego śmierci. 

Każdy z nas chciałby żyć jak najdłużej i móc korzystać ze zgromadzonych środków po zakończeniu aktywności zawodowej. Warto jednak wiedzieć, w jaki sposób dziedziczone są oszczędności w PPK. 

Jeśli chcesz wskazać osobę uprawnioną do otrzymania środków w PPK po Twojej śmierci, oświadczenie w tej sprawie powinieneś złożyć, w formie pisemnej, instytucji finansowej, która prowadzi twój rachunek PPK. Tekst takiego oświadczenia możesz np. pobrać z panelu w rachunku PPK. Aby jednak zostało uwzględnione, trzeba je podpisać i przesłać na podany adres. 

Możesz wskazać dowolną osobę fizyczną. Może to być zarówno członek rodziny, jak też osoba zupełnie z Tobą niespokrewniona. Możesz także podzielić zgromadzone oszczędności między kilka osób i określić udziały tych osób w Twoich środkach. Jeśli wskażesz kilka osób, ale nie określisz, w jakich udziałach mają one otrzymać Twoje środki w PPK, po Twojej śmierci otrzymają je w równych częściach.

W przypadku, gdy pozostajesz w związku małżeńskim, połowa zgromadzonych środków, objętych małżeńską wspólnością majątkową, trafi do Twojego małżonka. Dopiero pozostała część środków zostanie rozdysponowana zgodnie z Twoim wskazaniem. Oczywiście, możesz wskazać swojego małżonka jako osobę uprawnioną, co spowoduje, że otrzyma całość, a nie tylko połowę środków. 

 

Jeśli nie wskażesz osób uprawnionych do otrzymania Twoich oszczędności w PPK, Twoje środki będą podlegały dziedziczeniu na zasadach ogólnych, wskazanych w kodeksie cywilnym. W przypadku prowadzenia rachunku PPK przez zakład ubezpieczeń, osobami uprawnionymi (jeżeli uczestnik nie wskazał uprawnionego do otrzymania sumy ubezpieczenia) będą członkowie najbliższej rodziny ubezpieczonego w kolejności ustalonej w ogólnych warunkach ubezpieczenia. Umowa między zakładem ubezpieczeń a ubezpieczonym, czyli umowa o prowadzenie PPK, może jednak przewidywać inną kolejność.

Wskazanie, kto po Twojej śmierci otrzyma środki z rachunku PPK, możesz zmieniać dowolną ilość razy. I najważniejsze: dziedziczy się całe zgromadzone w PPK oszczędności, bez żadnych pomniejszeń!

(mds)
 

Ostatnie wpisy
1

27 stycznia 2023

Nowe szkolenia online z Autozapisu w PPK
2

27 stycznia 2023

Ruszyła Akademia Korzyści PPK - do wygrania ponad milion złotych
3

27 stycznia 2023

PPK na telefon – zadzwoń i skorzystaj z porady eksperta regionalnego
4

27 stycznia 2023

Wyróżnienia dla autorów prac dyplomowych o PPK
5

27 stycznia 2023

Informacja KNF dotycząca PPK - IV kwartału 2022 r.
Zobacz także
Zdjęcie artykułu akademia-korzysci-ppk

27 stycznia 2023

Ruszyła Akademia Korzyści PPK - do wygrania ponad milion złotych

Zdjęcie artykułu PPK_na_telefon

27 stycznia 2023

PPK na telefon – zadzwoń i skorzystaj z porady eksperta regionalnego

Zdjęcie artykułu nowe-szkolenia-autozapis-2023-dla-pracownika

26 stycznia 2023

Nowe szkolenia dla pracownika: Autozapis 2023

INFORMACJA O PRZETWARZANIU DANYCH OSOBOWYCH

INFORMACJA O PRZETWARZANIU DANYCH OSOBOWYCH

W ramach realizacji usług przez PFR Portal PPK Sp z o. o. oraz dla celów statystycznych, serwis internetowy www.mojeppk.pl stosuje pliki cookies. Użytkownik może zmienić ustawienia przeglądarki, w celu zablokowania zapisywania plików cookies. Korzystanie z serwisu bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zapisywane na urządzeniu końcowym użytkownika. Więcej informacji w Polityce Prywatności.